Successieplanning

Successieplanning begint met inzicht. Inzicht in wat er gebeurt met uw vermogen als u er morgen niet meer bent. Wie krijgt wat? Wat zijn de financiële gevolgen voor uw partner, kinderen of bedrijf? Bij Helder maken we dat bespreekbaar en tastbaar. Met een plan dat beschermt, optimaliseert en tegelijk uw vrijheid behoudt.

Onze aanpak

Helderheid in successieplanning, ook als het nog ver weg lijkt

Het is nooit te vroeg om uw successieplanning concreet te maken. Wij berekenen wie wat erft, hoeveel successierechten daarop van toepassing zijn en welke mogelijkheden er bestaan om dat beter te plannen. Zonder onnodige risico’s of overhaaste schenkingen.

We denken mee over:

Uw partner en kinderen beschermen
Uw huwelijkscontract correct en tijdig optimaliseren
Hoe u de controle behoud over de giften bij een schenking
Overdracht van het familiebedrijf of patrimonium

We begeleiden u in elke stap, van eerste advies tot uitvoering. Ook de samenwerking met uw notaris nemen we op ons. We briefen, denken mee over de opmaak van de akte, en zorgen dat alles klopt. Ook de zaken die u onderhands wilt regelen.

Successieplanning is geen eenmalige ingreep, maar een essentieel onderdeel van uw financieel plan. Het biedt helderheid, zekerheid en gemoedsrust. Voor uzelf en voor uw omgeving.

Een helder plan vraagt om een heldere aanpak

Onze aanpak bestaat uit drie vaste stappen: Scan, Plan, Levenslang. Geen losse adviezen, wel een helder traject dat meegroeit met uw leven.

We brengen uw volledige financiële situatie in kaart. Zowel privé als voor uw zaak. Van huwelijkscontract en investeren via uw vennootschap tot uw doelen voor later. Dat geeft u niet alleen overzicht, maar ook inzicht in wat ontbreekt en waar kansen liggen.
Op basis van de scan bouwen we samen een concreet plan. Met duidelijke stappen op korte, middellange en lange termijn. We coördineren elke stap, overleggen met betrokken partijen en zorgen dat de acties worden uitgevoerd.
Uw leven verandert. Uw plan dus ook. We volgen jaarlijks op, sturen bij waar nodig en denken proactief met u mee. Zo houden we uw financieel plan actueel.

Zo pakken wij het aan

Open blik op uw toekomstplannen

U verwacht helder financieel advies. Wij gaan een stap verder. Wat ons écht onderscheidt, is hoe we kijken, meedenken en opvolgen. Onze open blik vormt de basis van elk traject dat we met u aangaan.

Onafhankelijk

Wij hebben de vrijheid om u te adviseren op basis van wat u écht nodig hebt. Bij ons geen standaard advies of een vast aanbod aan financiële producten. U krijgt een objectief overzicht van alle opties. Zo bent u zeker van een financieel plan dat 100% past bij uw persoonlijke doelen.
Proactief

Financiële planning stopt niet na het eerste plan. Uw leven verandert, net als de fiscaliteit, de markt en de regelgeving. Daarom nemen we elk jaar proactief contact met u op. We bekijken wat er anders is, waar nieuwe kansen liggen en hoe we het plan optimaal kunnen bijsturen.
Experts

Successie, pensioenopbouw, vermogensbescherming, juridische structurering … Team Helder is gespecialiseerd in elk aspect van financiële planning. We weten hoe u fiscaal voordelig schenkt, hoe u zich indekt tegen risico’s en hoe u uw doelen realistisch bereikt. Voor elke situatie hebben we professionals in huis die uw dossier van A tot Z opvolgen.
Netwerk

We stemmen af met uw boekhouder, notaris of bankier. Zodat iedereen aan hetzelfde plan werkt. We vervangen hen niet, maar versterken waar nodig. En als er kennis ontbreekt, brengen wij experts uit ons netwerk aan tafel. Zo blijft uw dossier volledig en consistent, zonder losse eindjes.

Zicht op onze visie

360° inzicht in uw vermogen

U hebt een bankier, een boekhouder, een notaris. Elk met z’n eigen rol. Maar wie bewaakt het geheel? Wie denkt mee over hoe alles samenvalt en wat ontbreekt? Helder verbindt deze losse schakels. We coördineren, structureren en spreken iedereen aan die nodig is. Zo ontstaat een financieel plan voor uw toekomst.

Heldere financiële inzichten

Bekijk alle insights

Successie
Vastgoed

Vastgoed kopen voor morgen: hoe werkt een gesplitste aankoop?

Een gesplitste aankoop is een slimme techniek om uw vermogen fiscaal voordelig over te dragen aan de volgende generatie. U combineert een investering in vastgoed met een doordachte successieplanning. Maar wie een fout maakt, betaalt alsnog erfbelasting. We leggen u helder uit hoe het werkt en waar u op moet letten.

Fiscaliteit
Successie

Geef uw kleinkinderen een financieel duwtje in de rug met een familiepotje

Steeds meer grootouders kiezen ervoor om hun kleinkinderen vandaag al vooruit te helpen. Niet met ingewikkelde constructies, maar door hen nu al in hun nalatenschap te betrekken. Maak kennis met het familiepotje.

Successie

Nieuw samengesteld gezin? Zo regelt u de erfenis voor uw pluskinderen

In nieuw samengestelde gezinnen is het erfrecht niet altijd vanzelfsprekend geregeld. Wat als u wil dat uw pluskind ook een deel van uw vermogen erft? En hoe zit het dan met de erfbelasting? We leggen helder uit wat mag en wat moet.