ONZE AANPAK
Een doel is een droom met een plan en een deadline
Bij Helder gaan we uit van het principe dat de belangrijke doelen in het leven geen financiële, maar persoonlijke doelen zijn. Daarom beginnen we als uw financiële gids altijd met het uittekenen van uw persoonlijke levensloop. Hoe ziet uw familiale situatie eruit? Wat zijn uw plannen en ambities, op professioneel én persoonlijk gebied?
Uw persoonlijke tijdslijn geeft u het heldere (in)zicht dat u nodig hebt om met een goed gevoel de juiste beslissingen te nemen. Het uiteindelijke resultaat: u kunt slimmer genieten van uw geld.
UW FINANCIËLE GIDS
Heldere financiële keuzes maken op de sleutelmomenten in uw leven
HET PROCES
In 4 stappen naar helder financieel inzicht
In 3 tot 5 werksessies tekenen we samen bij u thuis aan tafel uw financiële levensloop uit.
- Inventarisatie van uw huidige situatie
- Bepalen van uw persoonlijke doelen
- Opstellen van een tijdslijn
We bepalen samen wat er beter kan om voor u de best mogelijke financiële situatie te creëren op korte én op lange termijn.
- Familiale situatie:
- huwelijkscontracten, dekkingen voor ziekte en overlijden, …
- Vermogenssituatie:
- spreiding, kostenoptimalisatie, rendement, beschikbaarheid, …
- Pensioenplanning:
- hoeveel kapitaal hebt u nodig om uw levensstandaard te behouden?
- Successieplanning:
- hoe beschermt u uw erfgenamen mét behoud van de controle over uw vermogen?
We ondernemen de nodige concrete stappen om uw plannen en ambities waar te maken.
- Opmaak van documenten, statuten, overeenkomsten, …
- Optimalisatie van uw beleggingsportefeuille
- Verfijnen van financiële producten, fiscaliteit, …
We blijven als financiële gids uw situatie op de voet volgen om bij te sturen waar en wanneer het nodig is.
- Permanente bewaking van uw portefeuille
- Persoonlijk advies bij u thuis
- Helder overzicht op elk moment