Een persoonlijk financieel plan opstellen begint met inzicht creëren. Wat hebt u vandaag? Wat wilt u in de toekomst? En hoe maken we die ambitie waar? Bij Helder brengen we alles samen in één helder financieel plan. Onze aanpak bestaat uit drie stappen: Scan, Plan, Levenslang.
Financieel plan opstellen? Zo pakt Helder het aan
-
In de scanfase maken we een volledige inventaris van uw financiële situatie. Van vennootschappen en beleggingen tot huwelijkscontracten, pensioenrechten en lopende verzekeringen. Wat is al geregeld? Wat ontbreekt? Wat kan beter?
Tegelijk brengen we ook uw doelstellingen in kaart:
- Wanneer wilt u stoppen met werken?
- Hoeveel hebt u dan nodig om uw levensstandaard te behouden?
- Wat moet er gebeuren als u plots wegvalt?
- Hoe wilt u uw vermogen structureren?
We verzamelen en analyseren alle gegevens. U ontvangt een overzicht dat niet alleen de feiten toont, maar ook de blinde vlekken zichtbaar maakt. Want zicht op deze zaken zorgt voor inzicht in uw volledige financiële situatie. En dat is de basis voor elk financieel plan.
-
De scan toont waar u staat. Het plan maakt duidelijk hoe u vooruit geraakt. We leggen uw huidige situatie naast uw doelstellingen en bepalen het verschil. Wat moet er concreet gebeuren om uw plan te realiseren? Dat kunnen actiepunten zijn op korte termijn, zoals uw huwelijkscontract aanpassen of uw vennootschap optimaliseren. Of stappen op langere termijn, zoals een successieplanning in fases of strategische beleggingen.
We stellen samen met u een tijdslijn op en begeleiden u in elke stap. Wij zorgen ervoor dat het plan niet alleen helder is, maar ook uitgevoerd wordt. Want we geloven niet in hypothetische plannen. We werken graag met mensen die oprecht stappen willen zetten. Een financieel plan opstellen is pas waardevol als u het ook kunt uitvoeren. En dat doen we samen.
-
Uw situatie verandert. De wetgeving verandert. De markt evolueert. Daarom stopt onze begeleiding niet bij het plan. We blijven betrokken en plannen proactief jaarlijks een opvolggesprek met u in. Dan bekijken we samen of het plan nog klopt, brengen nieuwe opportuniteiten aan en sturen bij waar nodig. Dat kan gaan over fiscale optimalisatie, successierechten, investeringskansen of bescherming bij ziekte of overlijden.
Die opvolging gebeurt door vertrouwde gezichten: een vast aanspreekpunt dat uw dossier door en door kent. Zo blijft uw financiële planning geen momentopname, maar een doordachte langetermijnaanpak.
Wat betekent dit concreet voor u?
Bij de meeste klanten ontbreekt geen kennis. Er ontbreekt overzicht. Ze hebben een boekhouder, notaris of bankier, maar niemand die alles samenbrengt in één duidelijk plan. Dat is waar wij voor u het verschil maken.
Onze aanpak zorgt ervoor dat u:
- eindelijk overzicht krijgt over uw vermogen
- alleen nog keuzes maakt die passen bij uw doelen
- begeleid wordt van A tot Z
- levenslang wordt opgevolgd zodat u verzekerd bent van een zorgeloze toekomst
Klaar voor helder financieel advies?
De stap zetten naar een helder financieel plan vraagt vertrouwen. Daarom maken we graag tijd om u te leren kennen.
Heldere financiële inzichten
- Beleggen
Meerwaardebelasting op komst: wat betekent dit voor uw onderneming?
Vanaf 1 januari 2026 geldt in België een meerwaardebelasting van 10% op de verkoop van financiële activa. Een beslissing die vooral beleggers raakt, zou u denken. Maar ook als ondernemer doet u er goed aan om stil te staan bij de impact op uw vermogen. Wij leggen alles helder voor u uit.
- Beleggen
Wat is de impact van de meerwaardebelasting op uw beleggingen?
Vanaf 2026 betaalt u in België 10% belasting op gerealiseerde meerwaarden op uw beleggingen. De maatregel geldt voor vrijwel alle financiële activa: van aandelen en fondsen tot obligaties, crypto en goud. Wij vertellen u waarom dit hét ideale moment is om uw beleggingsstrategie te evalueren.
- Successie
- Vastgoed
Vastgoed kopen voor morgen: hoe werkt een gesplitste aankoop?
Een gesplitste aankoop is een slimme techniek om uw vermogen fiscaal voordelig over te dragen aan de volgende generatie. U combineert een investering in vastgoed met een doordachte successieplanning. Maar wie een fout maakt, betaalt alsnog erfbelasting. We leggen u helder uit hoe het werkt en waar u op moet letten.