Wat verandert er precies?
U betaalt 10% belasting op meerwaarden die u realiseert vanaf 1 januari 2026. U krijgt daarbij een jaarlijkse vrijstelling van 10.000 euro per persoon, met indexatie. Gebruikt u de vrijstelling in een bepaald jaar niet, dan bouwt die zich op met 1.000 euro per jaar (exclusief indexatie), tot een maximum van 15.000 euro.
De nieuwe regeling geldt voor o.a.:
- Aandelen, obligaties, ETF’s
- Grondstoffen zoals goud
- Cryptoactiva
- Levensverzekeringen tak 21, 23 en 26
(Pensioensparen, groepsverzekering, IPT-, RIZIV en VAPZ-contracten blijven buiten schot.)
De berekening gebeurt op basis van de waarde van uw beleggingen op 31 december 2025. U krijgt vijf jaar lang de kans om – als dat gunstiger is – de historische aankoopwaarde in rekening te brengen.
Verkoop niet hals-over-kop
We begrijpen het: nieuws over extra belastingen zorgt snel voor onrust. Maar overhaast verkopen is zelden een goed idee. Misschien blijft uw meerwaarde onder de vrijstelling, of is uw belegging nog niet op het juiste moment om te verkopen. De vraag is dus niet of u vandaag moet verkopen, maar of uw portefeuille nog optimaal is afgestemd op het nieuwe fiscale kader.
Wat kunt u doen in afwachting?
- Breng uw beleggingen in kaart, ook wat via uw vennootschap loopt.
- Analyseer uw winstpotentieel vóór 2026: wat zou u kunnen realiseren, en tegen welke voorwaarden?
- Optimaliseer waar nodig: spreiding, risicoprofiel en fiscale structuur maken vaak het verschil.
- Bekijk alternatieven: van pensioensparen tot gestructureerde beleggingsoplossingen.
Samen maken we uw portefeuille helder
Helder helpt u het overzicht te bewaren. We leggen uw beleggingen naast uw financiële doelen en zoeken samen naar de beste oplossingen.
Wilt u weten hoe de meerwaardebelasting uw beleggingen beïnvloedt en wat u eraan kunt doen? Maak een afspraak met onze specialisten.
Disclaimer: dit bericht mag in geen geval beschouwd worden als een beleggingsadvies of -aanbeveling, als raad over financiële planning, of als advies van juridische, fiscale of andere aard. De verstrekte informatie vormt geen advies, aanbeveling, uitnodiging, aanbod of verzoek om te beleggen in enig financieel instrument of om bepaalde fiscale of juridische stappen te ondernemen. De informatie houdt geen rekening met uw individuele financiële expertise en kennis, beleggingsdoelstellingen, financiële situatie of andere specifieke behoeften of omstandigheden. Helder Plan BV aanvaardt geen aansprakelijkheid voor de juistheid, volledigheid of actualiteit van de verstrekte informatie.
