U hebt vermogen opgebouwd. U werkt hard, plant vooruit en wilt daar verstandig mee omgaan. Maar hoe beslist u of u beter investeert in vastgoed, schenkt aan uw naasten of spaart via uw vennootschap?
Daarvoor is er Helder. Wij zijn geen bank. Geen accountant. Geen verkoper met een targetsheet. Wij zijn financieel planners. Onafhankelijk, toegewijd en betrokken. Wij helpen u om overzicht te krijgen, duidelijke keuzes te maken en rust te vinden in uw financiële toekomst.
U hebt waarschijnlijk al een boekhouder, notaris of een relatiebeheerder bij de bank. Maar wie overziet het geheel? Wie denkt écht met u mee over vandaag en morgen? Dat is de rode draad die nog ontbreekt. Iemand die het geheel bewaakt, alles op elkaar afstemt en meedenkt met een open blik.
Als financieel adviseur brengen wij overzicht in een versnipperd landschap. We luisteren naar uw ambities en vertalen ze naar een concreet plan. Niet via standaardpakketten, maar met een plan op maat dat meegroeit met uw leven. Zonder een te uitgebreide brochure vol producten. Wél met een team dat bij u aan tafel zit. Dat meedenkt, benoemt wat anderen liever ontwijken en uw belangen vooropstelt.
Wij analyseren wat u op dit moment hebt, waar u naartoe wilt en hoe u daar kunt geraken. We denken strategisch vooruit, maar blijven persoonlijk betrokken. Ook wanneer er onderweg iets verandert.
We zijn geen onderdeel van een bank, fonds of verzekeringsmaatschappij. Dat betekent dat we niet werken met vaste producten. We hebben de vrijheid om u te adviseren op basis van wat u nodig hebt. U krijgt altijd een objectief overzicht van alle opties.
Financiële planning stopt niet na het eerste plan. Uw leven verandert, net als de fiscaliteit, de markt en de regelgeving. Daarom nemen we elk jaar proactief contact met u op. We bekijken wat er anders is, waar nieuwe kansen liggen en hoe we het plan optimaal kunnen bijsturen.
Successie, pensioenopbouw, vermogensbescherming, juridische structurering … Team Helder is gespecialiseerd in elk aspect van financiële planning. We weten hoe u fiscaal voordelig schenkt, hoe u zich indekt tegen risico’s en hoe u uw doelen realistisch bereikt. Voor elke situatie hebben we professionals in huis die uw dossier van A tot Z opvolgen.
We stemmen af met uw boekhouder, notaris of bankier. Zodat iedereen aan hetzelfde plan werkt. We vervangen hen niet, maar versterken waar nodig. En als er kennis ontbreekt, brengen wij experts uit ons netwerk aan tafel. Zo blijft uw dossier volledig en consistent, zonder losse eindjes.
